삼성투신 투자에세이 시리즈 2권으로서, 펀드의 기본기를 다루고, 개개인의 성공적인 자산관리 및 투자활동에 도움이 되는 효과적인 전략을 제시한 책이다. 재무 진단과 설계, 투자 목적에 따른 포트폴리오 작성에서 분산투자 방법에 이르기까지 일반 투자자들이 자신의 현재 재무 상황과 성향을 파악하고 효과적으로 펀드 투자에 임할 수 있도록 기초부터 실전까지 꼼꼼하게 다루었다. 또 부동산 펀드, 채권 펀드, MMF, ELS, 헤지펀드 등 다양한 펀드의 종류도 구체적이고 알기 쉽게 분류해놓았다.
이 책은 독자들이 먼저 펀드의 성격을 정확히 이해하고 본인의 투자 성향을 파악한 후, 적절한 펀드 포트폴리오를 짜서 장기적인 안목으로 투자해 다른 자산에 비해 분명히 만족스러운 결과를 얻을 수 있도록 도와 줄 것이다.
Contents
삼성투신 투자에세이를 발간하며
머리말 ∥ 왜 펀드인가?
1장 펀드로 설계하는 행복한 노후
01. 저축에서 투자의 시대로
인구지도가 달라지고 있다 | 누구도 나의 노후를 책임져주지 않는다 | 금융시장의 패러다임이 변하고 있다 | 투자를 위한 유일한 대안으로 자리 잡은 펀드
02. 먼저 자기 자신부터 알아야 한다
재무 설계를 확실히 하라 | 나의 투자 성향을 진단하라
2장 펀드 포트폴리오 짜기
01. 무엇을 위한 투자인가?
투자 목적을 분명히 하라 | 나의 노후, 자금은 얼마나 필요할까?
02. 왜 분산해야 하는가?
03. 포트폴리오 구성 상품의 종류
주식펀드 | 채권펀드 | 혼합형 펀드 | MMF | 부동산펀드 | 실물자산펀드 | 상품선물펀드 | 구조화펀드 | 헤지펀드
04. 자산을 배분하라
목표수익률을 위한 자산 배분 | 어느 지역에 투자할까?
3장 나에게 맞는 펀드를 찾아라
01. 수익률과 안정성, 두 마리 토끼를 잡아라
02. 펀드 고르기
펀드별 성과를 파악하라 | 성과 외 정보를 최대한 활용하라
03. 최고의 타이밍을 잡아라
주식시장의 흐름을 파악하라 | 균형 투자법과 적극 투자법 | 적립식과 임의식 투자법
04. 투자 후 관리가 중요하다
모니터링 주기 | 모니터링 대상
05. 펀드 환매, 여우같이 하라
4장 펀드하며 절세하기
01. 이것만은 꼭! 돈 버는 절세형 펀드
02. 놓치지 말아야 할 세금우대 혜택
03. 금융소득 종합과세, 미리 점검하라
04. 내 아이를 위한 투자 교육, 어린이 펀드
부록 ∥ 성공적인 장기 투자를 위한 5계명
Author
최상길
1965년 출생. 고려대학교 법과대학을 졸업하고 1992년 서울경제신문사에 입사하여 증권부, 경제부에서 근무했다. 1999년 (주)제로인으로 자리를 옮겨 펀드의 성과평가, 기관투자가 컨설팅 업무를 수행했다. 2005년 펀드 및 펀드매니저 선정 자문을 주업으로 하는 (주)제로인펀드투자자문 대표이사를 거쳐 현재 제로인의 전무이사로 재직 중이다. 현 직장 재직 중 연세대학교 경영대학원에서 금융경제 석사학위를 받았다.조선일보, 한겨레신문 등 각종 언론사에 재테크 칼럼을 연재해왔으며 지금은 중앙일보에서 ‘펀드야 놀자’를 연재 중이다. 단국대 자산관리 최고경영자과정, 명지대 부동산대학원, 서울여대 등에서 외부강사로도 활동해왔다. 저서로 『손에 확 잡히는 주식투자』(공저, 1999)가 있다.
1965년 출생. 고려대학교 법과대학을 졸업하고 1992년 서울경제신문사에 입사하여 증권부, 경제부에서 근무했다. 1999년 (주)제로인으로 자리를 옮겨 펀드의 성과평가, 기관투자가 컨설팅 업무를 수행했다. 2005년 펀드 및 펀드매니저 선정 자문을 주업으로 하는 (주)제로인펀드투자자문 대표이사를 거쳐 현재 제로인의 전무이사로 재직 중이다. 현 직장 재직 중 연세대학교 경영대학원에서 금융경제 석사학위를 받았다.조선일보, 한겨레신문 등 각종 언론사에 재테크 칼럼을 연재해왔으며 지금은 중앙일보에서 ‘펀드야 놀자’를 연재 중이다. 단국대 자산관리 최고경영자과정, 명지대 부동산대학원, 서울여대 등에서 외부강사로도 활동해왔다. 저서로 『손에 확 잡히는 주식투자』(공저, 1999)가 있다.