전사 리스크 관리
현재의 선도적 리서치 및 미래 임원을 위한 모범 실무 관행
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| Publication Date | 2015/07/10 |
| Pages/Weight/Size | 176*248*35mm |
| ISBN | 9791155580158 |
| Categories | 경제 경영 > 경영 |
Description
금융기관뿐 아니라 모든 조직에서 사용할 수 있는 리스크 관리의 모든 것
기업의 성공을 결정하는 원리는 무엇인가
리스크를 정확하게 식별하고 대응 우선순위를 정할 수 있는 총체적 접근법으로 리스크를 관리하는 광범위한 개념과 기법들을 소개하고 있는 이 책은 기업의 성공을 결정하는 원리들에 초점을 맞추는 한편, 이사회의 역할, 리스크 용인 수준, 리스크 프로필, 리스크워크샵 및 자원 배분과 같은 다양한 기법들에 대한 개요를 제공하고 있다. 또한 전사 리스크 관리가 어떻게 신용, 시장 및 운영 리스크와 관련되는지와 신용평가 기관들의 리스크 관리 요구사항 및 기업 리스크 관리의 중요성에 대해서도 설명하고 있다. 특히 유용한 보기와 사례가 풍부한 이 책은 성공적인 ERM 실행의 동인, 기법 및 유익에 관한 지식을 제공하고 있다.
현대 파이낸스에서 가장 중요한 이슈들의 정보 원천이며, 저명한 학자들과 경험이 풍부한 금융 실무자들이 저술한 콜브파이낸스 시리즈인 전사 리스크 관리(ERM)는 매우 역동적인 분야와 관련된 필수적 개념 및 기법들도 소개하고 있다.
이 책은 학자와 전문가들의 탁월한 경험과 통찰력을 바탕으로 ERM을 총체적으로 다루고 있어 실무자와 학생을 교육시키기에 적합하다. ERM이란 무엇인가, 이를 왜 성공적으로 실행해야 하며 어떻게 성공적으로 실행할 수 있는지 안내하고 있는 이 책을 통하여 ERM을 둘러싼 다양한 이슈들과 ERM이 회사에서 효과를 발휘하기 위하여 무엇이 필요한지 확실히 이해하게 될 것이다.
기업의 성공을 결정하는 원리는 무엇인가
리스크를 정확하게 식별하고 대응 우선순위를 정할 수 있는 총체적 접근법으로 리스크를 관리하는 광범위한 개념과 기법들을 소개하고 있는 이 책은 기업의 성공을 결정하는 원리들에 초점을 맞추는 한편, 이사회의 역할, 리스크 용인 수준, 리스크 프로필, 리스크워크샵 및 자원 배분과 같은 다양한 기법들에 대한 개요를 제공하고 있다. 또한 전사 리스크 관리가 어떻게 신용, 시장 및 운영 리스크와 관련되는지와 신용평가 기관들의 리스크 관리 요구사항 및 기업 리스크 관리의 중요성에 대해서도 설명하고 있다. 특히 유용한 보기와 사례가 풍부한 이 책은 성공적인 ERM 실행의 동인, 기법 및 유익에 관한 지식을 제공하고 있다.
현대 파이낸스에서 가장 중요한 이슈들의 정보 원천이며, 저명한 학자들과 경험이 풍부한 금융 실무자들이 저술한 콜브파이낸스 시리즈인 전사 리스크 관리(ERM)는 매우 역동적인 분야와 관련된 필수적 개념 및 기법들도 소개하고 있다.
이 책은 학자와 전문가들의 탁월한 경험과 통찰력을 바탕으로 ERM을 총체적으로 다루고 있어 실무자와 학생을 교육시키기에 적합하다. ERM이란 무엇인가, 이를 왜 성공적으로 실행해야 하며 어떻게 성공적으로 실행할 수 있는지 안내하고 있는 이 책을 통하여 ERM을 둘러싼 다양한 이슈들과 ERM이 회사에서 효과를 발휘하기 위하여 무엇이 필요한지 확실히 이해하게 될 것이다.
Contents
발간사 _ 5
역자 서문 _ 6
서문 _ 8
PART 1 ERM 개요
1. 전사 리스크 관리 - 소개 및 개요 _ 15
전사 리스크 관리란 무엇인가?｜전사 리스크 관리의 동인들｜요약｜ERM의 미래 및 해결되지 않은 이슈들
2. 리스크 관리 약사(略史) _ 33
개요｜고대의 리스크 관리｜중세 이후｜과거 100년 동안의 발전
3. ERM 그리고 전략 수립 및 실행에 있어 ERM의 역할 _ 47
전략적 리스크 관리에 대한 기대 증가｜리스크를 전략 수립 안으로 통합시키기｜전략적 리스크 태도 및 문화 조성하기｜전략적 리스크 평가 프로세스 구축하기｜결론
4. ERM에서 이사회 및 경영진의 역할 _ 73
서론｜이사회의 리스크 관리 감독에 대한 거버넌스 기대｜리스크 감독의 하위 위원회 위임｜리스크 관리 프로세스 공식화하기｜리스크 관리에서 고위 임원의 리더십｜ERM에서 내부 감사 기능의 역할｜외부 감사 - 핵심적 리스크 파악의 독립적 원천｜ERM 시행 전략｜결론
PART 2 ERM 관리, 문화 그리고 통제
5. 등불을 든 사람 되기 - 떠오르는 CRO의 역할 _ 97
CRO의 기원｜CRO의 컴플라이언스 후원자 역할｜CRO의 모델링 전문가 역할｜CRO의 전략적 통제자 역할｜CRO의 전략적 조언자 역할｜어떤 CRO 역할을 할 것인가?｜결론｜감사의 글
6. 리스크 인식 문화 조성하기 _ 115
문화의 중요성｜리스크 인식 문화의 요소｜어떻게 리스크를 인식하는 문화를 만들 것인가｜리스크 관리자는 무엇을 해야 하는가?｜결론
7. ISO 리스크 관리 프레임워크 _ 127
서론｜ERM 프레임워크 요소｜리스크 관리 프로세스(RMP)｜ERM 프레임워크에 대한 지시 및 전심전력｜리스크 관리 정책｜리스크 관리와 ERM 자원의 통합｜소통, 협의 그리고 보고｜지속적인 개선｜역할 및 책임｜결론
8. 핵심 리스크 지표 식별 및 소통 _ 163
서론｜핵심 리스크 지표란 무엇인가?｜실제적 적용｜리스크 관리에서 KRI의 가치｜KRI 설계 원칙｜시행 시 고려 사항｜결론｜감사의 글
PART 3 ERM 도구 및 기법
9. 회사 리스크 용인 수준 설정 및 사용 방법 _ 187
서론｜리스크 용인 수준이란 무엇인가?｜리스크 용인 수준 설정이 왜 중요한가?｜리스크 용인 수준 설정 시 고려할 요소는 무엇인가?｜리스크 용인 수준을 리스크 관리에 어떻게 유용하게 사용할 수 있는가?｜결론
10. 리스크 관리 워크숍 계획 및 운영 _ 201
서론｜리스크 워크숍이란 무엇인가?｜왜 워크숍을 사용하는가?｜리스크 워크숍은 어떻게 실시하는가?｜준비｜실행｜효과적인 리스크 워크숍 계획 및 촉진 기법｜결론
11. 리스크 프로필 작성 방법 _ 223
서론｜전사 리스크 프로필의 정의 및 용도｜보편적인 전사 리스크 프로필 유형｜정보 수집 방법의 장단점｜“Top 10” 리스크 프로필 작성 방법 - Hydro One의 경험｜결론
12. 리스크 기반 자원 배분 방법 _ 247
서론｜리스크 정책과 리스크 관리의 탁월성 센터｜결과 측면｜리스크 기반 비즈니스 프로세스 및 조직상의 고려 사항｜리스크 식별, 평가, 경감, 우선순위화 그리고 관리를 가능하게 하는 개념, 방법, 및 모델들｜정보 요건 및 도전 과제｜지속적인 개선을 위한 효과성 척도｜결론
13. ERM의 계량적 리스크 평가 _ 283
서론｜리스크 평가: 4가지 접근법｜확률 및 영향 합산하기｜회사의 총 리스크: 예시｜비즈니스 계획 수립 프로세스에서 리스크 계량화를 통합시키기｜민감도와 시나리오｜결론
PART 4 리스크의 유형
14. 시장 리스크 관리 _ 307
신용 리스크 및 시장 리스크의 개요｜신용 리스크 및 시장 리스크에 대한 대응｜시장 리스크의 측정｜선도 거래 형태의 상품을 이용한 시장 리스크 관리｜결론
15. 신용 리스크 관리 _ 335
신용 리스크 분석｜신용 위기 분석｜결론
16. 운영 리스크 관리 _ 359
개요｜운영 리스크는 무엇이며, 왜 이에 대해 관심을 기울여야 하는가?｜리스크는 모두 나쁜가?｜역동적인 비즈니스 환경 하에서 운영 리스크를 어떻게 평가하는가?｜왜 정렬이 이루어진 의사 결정을 위해 리스크 용인 수준을 정의할 필요가 있는가?｜운영 리스크를 효과적으로 관리하기 위해 어떤 일을 할 수 있는가?｜운영 차원에서 어떻게 리스크 관리 문화를 장려하는가?｜운영 리스크 관리를 어떻게 전사 리스크 관리와 정렬시키는가?｜결론
17. 리스크 관리: 전략 추구 기법 _ 389
개요｜현재의 상황｜리스크 전략 프레임워크｜거버넌스｜새로운 방향들｜결론
18. 재무 리스크 관리 및 전사 리스크 관리와의 상호작용 _ 413
개요｜재무 리스크란 무엇이며 어떻게 관리되는가?｜재무 헤지의 이론적 기초 및 경험적 증거｜재무적 헤지와 기타 유형의 리스크 관리의 상호작용｜재무 헤지의 지식에 비추어 ERM에 대해 무엇을 배울 수 있는가
19. 은행 자본 규제와 ERM _ 433
개요｜은행 자본 요건의 발전｜결론
20. SOX 및 서브프라임 사태 이후의 법적 리스크
- 이사회 구조로 돌아오다 _ 451
개요｜법률 리스크 및 평판 리스크 관리의 법률적 프레임워크｜법률 및 평판 리스크에 대한 SOX 프레임워크 평가｜최적의 평판 및 법률 리스크 관리를 향하여｜결론
21. 재무 보고 및 공시 리스크 관리 _ 473
공시 관리의 중요성과 ERM｜미국의 공시토대｜공시와 사베인-옥슬리법｜중요한 SOX 섹션들｜기타 재무 보고｜리스크 식별, 모니터링 그리고 보고｜오늘날의 재무 보고 도전 과제｜결론
PART 5 서베이 증거 및 학술 리서치
22. 무엇을 가장 자주 읽는가?
- 리스크 담당 임원들이 읽는 ERM 문헌에 대한 서베이 _ 497
서베이 방법론｜서베이 결과｜결론｜부록 22: 이름을 밝히도록 허용해 준 응답자들
23. 전사 리스크 관리에 대한 학술 리서치 _ 525
개요｜ERM에 관한 학술 리서치｜ERM에 관한 사례 연구들｜결론
24. 전사 리스크 관리 - 실무 현장 사례 연구 _ 551
개요｜ERM 프로세스로부터 배울 점들｜ERM을 지속적인 경영진의 조치에 통합한 경험에서 배울 점｜ERM에서 배울 수 있는 몇 가지 교훈｜결론
PART 6 특별 주제와 사례 연구
25. ERM에 대한 신용평가사의 영향 _ 581
개요｜은행: 일반｜보험회사: S&P｜보험회사: 무디스｜보험회사: 피치｜보험회사: A.M. 베스트｜미국의 에너지 회사: S&P｜비금융회사: S&P｜옥에 티｜결론
26. 전사 리스크 관리 - 현재의 이니셔티브와 이슈들 _ 597
질문 1｜질문 2｜질문 3｜질문 4｜질문 5｜질문 6｜질문 7｜질문 8
27. 신흥국가들의 ERM 시스템 구축 실태 _ 633
개요｜신흥 시장에서의 ERM과 그 효용｜신흥국에서의 ERM 관행 실태｜결론｜부록: 전사 리스크 관리에 대한 COSO의 접근법
28. CRO의 등장과 진화 - Hydro One에서의 ERM _ 661
危機｜Hydro One｜ERM 시작하기｜프로세스와 도구들｜전사 리스크 프로필｜계량화할 수 없는 것을 계량화하기｜ERM의 효용과 Hydro One에서의 결과｜결론
역자 서문 _ 6
서문 _ 8
PART 1 ERM 개요
1. 전사 리스크 관리 - 소개 및 개요 _ 15
전사 리스크 관리란 무엇인가?｜전사 리스크 관리의 동인들｜요약｜ERM의 미래 및 해결되지 않은 이슈들
2. 리스크 관리 약사(略史) _ 33
개요｜고대의 리스크 관리｜중세 이후｜과거 100년 동안의 발전
3. ERM 그리고 전략 수립 및 실행에 있어 ERM의 역할 _ 47
전략적 리스크 관리에 대한 기대 증가｜리스크를 전략 수립 안으로 통합시키기｜전략적 리스크 태도 및 문화 조성하기｜전략적 리스크 평가 프로세스 구축하기｜결론
4. ERM에서 이사회 및 경영진의 역할 _ 73
서론｜이사회의 리스크 관리 감독에 대한 거버넌스 기대｜리스크 감독의 하위 위원회 위임｜리스크 관리 프로세스 공식화하기｜리스크 관리에서 고위 임원의 리더십｜ERM에서 내부 감사 기능의 역할｜외부 감사 - 핵심적 리스크 파악의 독립적 원천｜ERM 시행 전략｜결론
PART 2 ERM 관리, 문화 그리고 통제
5. 등불을 든 사람 되기 - 떠오르는 CRO의 역할 _ 97
CRO의 기원｜CRO의 컴플라이언스 후원자 역할｜CRO의 모델링 전문가 역할｜CRO의 전략적 통제자 역할｜CRO의 전략적 조언자 역할｜어떤 CRO 역할을 할 것인가?｜결론｜감사의 글
6. 리스크 인식 문화 조성하기 _ 115
문화의 중요성｜리스크 인식 문화의 요소｜어떻게 리스크를 인식하는 문화를 만들 것인가｜리스크 관리자는 무엇을 해야 하는가?｜결론
7. ISO 리스크 관리 프레임워크 _ 127
서론｜ERM 프레임워크 요소｜리스크 관리 프로세스(RMP)｜ERM 프레임워크에 대한 지시 및 전심전력｜리스크 관리 정책｜리스크 관리와 ERM 자원의 통합｜소통, 협의 그리고 보고｜지속적인 개선｜역할 및 책임｜결론
8. 핵심 리스크 지표 식별 및 소통 _ 163
서론｜핵심 리스크 지표란 무엇인가?｜실제적 적용｜리스크 관리에서 KRI의 가치｜KRI 설계 원칙｜시행 시 고려 사항｜결론｜감사의 글
PART 3 ERM 도구 및 기법
9. 회사 리스크 용인 수준 설정 및 사용 방법 _ 187
서론｜리스크 용인 수준이란 무엇인가?｜리스크 용인 수준 설정이 왜 중요한가?｜리스크 용인 수준 설정 시 고려할 요소는 무엇인가?｜리스크 용인 수준을 리스크 관리에 어떻게 유용하게 사용할 수 있는가?｜결론
10. 리스크 관리 워크숍 계획 및 운영 _ 201
서론｜리스크 워크숍이란 무엇인가?｜왜 워크숍을 사용하는가?｜리스크 워크숍은 어떻게 실시하는가?｜준비｜실행｜효과적인 리스크 워크숍 계획 및 촉진 기법｜결론
11. 리스크 프로필 작성 방법 _ 223
서론｜전사 리스크 프로필의 정의 및 용도｜보편적인 전사 리스크 프로필 유형｜정보 수집 방법의 장단점｜“Top 10” 리스크 프로필 작성 방법 - Hydro One의 경험｜결론
12. 리스크 기반 자원 배분 방법 _ 247
서론｜리스크 정책과 리스크 관리의 탁월성 센터｜결과 측면｜리스크 기반 비즈니스 프로세스 및 조직상의 고려 사항｜리스크 식별, 평가, 경감, 우선순위화 그리고 관리를 가능하게 하는 개념, 방법, 및 모델들｜정보 요건 및 도전 과제｜지속적인 개선을 위한 효과성 척도｜결론
13. ERM의 계량적 리스크 평가 _ 283
서론｜리스크 평가: 4가지 접근법｜확률 및 영향 합산하기｜회사의 총 리스크: 예시｜비즈니스 계획 수립 프로세스에서 리스크 계량화를 통합시키기｜민감도와 시나리오｜결론
PART 4 리스크의 유형
14. 시장 리스크 관리 _ 307
신용 리스크 및 시장 리스크의 개요｜신용 리스크 및 시장 리스크에 대한 대응｜시장 리스크의 측정｜선도 거래 형태의 상품을 이용한 시장 리스크 관리｜결론
15. 신용 리스크 관리 _ 335
신용 리스크 분석｜신용 위기 분석｜결론
16. 운영 리스크 관리 _ 359
개요｜운영 리스크는 무엇이며, 왜 이에 대해 관심을 기울여야 하는가?｜리스크는 모두 나쁜가?｜역동적인 비즈니스 환경 하에서 운영 리스크를 어떻게 평가하는가?｜왜 정렬이 이루어진 의사 결정을 위해 리스크 용인 수준을 정의할 필요가 있는가?｜운영 리스크를 효과적으로 관리하기 위해 어떤 일을 할 수 있는가?｜운영 차원에서 어떻게 리스크 관리 문화를 장려하는가?｜운영 리스크 관리를 어떻게 전사 리스크 관리와 정렬시키는가?｜결론
17. 리스크 관리: 전략 추구 기법 _ 389
개요｜현재의 상황｜리스크 전략 프레임워크｜거버넌스｜새로운 방향들｜결론
18. 재무 리스크 관리 및 전사 리스크 관리와의 상호작용 _ 413
개요｜재무 리스크란 무엇이며 어떻게 관리되는가?｜재무 헤지의 이론적 기초 및 경험적 증거｜재무적 헤지와 기타 유형의 리스크 관리의 상호작용｜재무 헤지의 지식에 비추어 ERM에 대해 무엇을 배울 수 있는가
19. 은행 자본 규제와 ERM _ 433
개요｜은행 자본 요건의 발전｜결론
20. SOX 및 서브프라임 사태 이후의 법적 리스크
- 이사회 구조로 돌아오다 _ 451
개요｜법률 리스크 및 평판 리스크 관리의 법률적 프레임워크｜법률 및 평판 리스크에 대한 SOX 프레임워크 평가｜최적의 평판 및 법률 리스크 관리를 향하여｜결론
21. 재무 보고 및 공시 리스크 관리 _ 473
공시 관리의 중요성과 ERM｜미국의 공시토대｜공시와 사베인-옥슬리법｜중요한 SOX 섹션들｜기타 재무 보고｜리스크 식별, 모니터링 그리고 보고｜오늘날의 재무 보고 도전 과제｜결론
PART 5 서베이 증거 및 학술 리서치
22. 무엇을 가장 자주 읽는가?
- 리스크 담당 임원들이 읽는 ERM 문헌에 대한 서베이 _ 497
서베이 방법론｜서베이 결과｜결론｜부록 22: 이름을 밝히도록 허용해 준 응답자들
23. 전사 리스크 관리에 대한 학술 리서치 _ 525
개요｜ERM에 관한 학술 리서치｜ERM에 관한 사례 연구들｜결론
24. 전사 리스크 관리 - 실무 현장 사례 연구 _ 551
개요｜ERM 프로세스로부터 배울 점들｜ERM을 지속적인 경영진의 조치에 통합한 경험에서 배울 점｜ERM에서 배울 수 있는 몇 가지 교훈｜결론
PART 6 특별 주제와 사례 연구
25. ERM에 대한 신용평가사의 영향 _ 581
개요｜은행: 일반｜보험회사: S&P｜보험회사: 무디스｜보험회사: 피치｜보험회사: A.M. 베스트｜미국의 에너지 회사: S&P｜비금융회사: S&P｜옥에 티｜결론
26. 전사 리스크 관리 - 현재의 이니셔티브와 이슈들 _ 597
질문 1｜질문 2｜질문 3｜질문 4｜질문 5｜질문 6｜질문 7｜질문 8
27. 신흥국가들의 ERM 시스템 구축 실태 _ 633
개요｜신흥 시장에서의 ERM과 그 효용｜신흥국에서의 ERM 관행 실태｜결론｜부록: 전사 리스크 관리에 대한 COSO의 접근법
28. CRO의 등장과 진화 - Hydro One에서의 ERM _ 661
危機｜Hydro One｜ERM 시작하기｜프로세스와 도구들｜전사 리스크 프로필｜계량화할 수 없는 것을 계량화하기｜ERM의 효용과 Hydro One에서의 결과｜결론