돈이란 무엇인가? 돈은 인류의 행복을 위해 사회와 경제가 잘 돌아가게 만드는 윤활유 역할을 해야 하지만, 지금의 돈은 그 자체로 중요한 것이 되고 말았다. 돈은 우상이 되었고, 신처럼 숭배되었으며, 이를 위해 세련된 건물과 복잡한 예식들이 생겨났다. 이 책은 이처럼 일방통행의 길을 달리고 있는 인류 그리고 인간의 현실을 지배하게 된 돈에 관한 이야기, 본질적으로 현대사회와 금융에 얽힌 이야기를 생생한 현실의 비화들과 묶어 흥미롭게 풀어나간다.
저자 사트야지트 다스는 인도가 낳은 금융 파생상품과 리스크관리 분야의 세계적 권위자로서, 글로벌 금융 분야에 33년간 종사해왔다. 이를 바탕으로 지금은 전 세계를 순회하며 금융상품과 자본시장을 주제로 한 강의를 하고 있으며, BBC, ABC 등 권위 있는 TV 프로그램의 연사, 「파이낸셜 타임스」 지를 비롯한 세계 전역의 미디어에 칼럼니스트로도 활동하고 있다. 무엇보다 그는 2006년 『파생상품 : 드라마틱한 수익률의 세계Traders, Guns & Money』를 통해 2008년 글로벌 금융위기를 예상하고, 이후 위기가 진행되는 동안 이 주제와 관련해서 통찰력 있는 논평을 다수 내놓아 주목을 받은 바 있다.
저자는 이번 책에서 경제위기의 주범이자, 금융과 금융 외 분야에서 활동하는 모든 사람들의 일자리와 재산, 미래를 위협하는 거대하고도 위험한 머니게임의 비화를 폭로하면서, 제목처럼 극한으로 달리고 있는 아찔한 금융시스템의 진실을 전격 공개한다.
Contents
서문 휴브리스
위기의 시작 서브프라임 | 최고의 쇼 | 1,200만 달러짜리 뱀상어 | 뻔뻔한 무지 | 위험투자의 확대 | 투자 아이디어 | 무시되는 위험들 | 메가 프레젠테이션 | 복잡해지는 금융 | 유동성과 레버리지 | 탐욕의 민주주의 | 다양한 대출 상환 조건 | 흑해 부동산 | 부채에 기댄 인생 | 경쟁의 나날들 | 닥터 둠 | 익스트림 머니
1부_ 신뢰
1장 돈, 시대를 반영하는 거울
다양한 종류의 돈 | 거래 장소 | 돈의 발명 | 야만적 유물, 금 | 실물 | 뉴햄프셔 호텔 | 붕괴 | 돈을 찍어내는 기계, 은행 | 부채 시계 | 무의미한 돈 | 거울이 비추는 방
2장 돈은 모든 것을 바꾼다
와타나베 부인의 월가 진출 | FX 미인 클럽 | 플루토노미 | 트리클 다운, 트레이딩 업 | 나는 쇼핑한다, 고로 존재해야 한다! | 베컴처럼 써라! | 불안한 노후 | 세금 회피 | 일본인들의 저주 | 우리 시대의 신
3장 비즈니스 중의 비즈니스
억제된 양심 | 똑똑하고 무모한 투기 | 더러운 속임수 | 결혼과 이별 | 잭 웰치가 지은 집 | 자본에 대한 생각 | 잭 웰치를 경계하라 | 비즈니스 거래
4장 파는 돈
멋진 은행 | 수건 돌리기 | 광란의 대출 | 환상의 플라스틱 돈 | 카지노 은행 | 신뢰의 함정 | 돈의 도시 | 시대의 신호
5장 노란색 벽돌 길
엄청난 돈 | 연못의 전쟁 | 멋진 브리타니아 | 야만적 침략 | 어울리지 않는 금융센터들 | 엘도라도 경제 | 부유한 사회주의 | 외국의 보물 | 빛 좋은 개살구 | 유동성 소용돌이
2부_ 시장근본주의
6장 시카고학파
우울한 과학 | 시카고학파이론 | 경제 정치학 | 학계의 싸움 | 레이건과 철의 여인 | 정치적 경제 | 새로운 과거의 계약 | 통화 렌즈 | 불안한 안정
7장 잘못된 신, 거짓 예언들
가격의 미스터리 | 우연이란 악마 | 기업과 차익 거래
3부_ 연금술
8장 부채를 사랑하는 법
LBO의 시작 | 부트스트랩 방식 | 모든 것을 사기 위한 레버리지 | 허리띠 졸라매기 | 젠센 교수, 월가로 가다 | 숫자에 빠져 죽다
9장 부채 굴리기
증권화라는 요리법 | 자르고 쪼개기 | 안전한 주택 담보 | 합성 증권화 | 짝짓기 | 주택투자를 통한 부의 축적 | 방만한 대출 | 모기지시장의 과잉
10장 위험한 슈퍼마켓
파생상품을 주의하라 | 입자 금융 | 하버드대학조차 당하다 | 파생상품의 위험 | 그리스가 한 거래 | 미친 사람들의 게임 | 소시에테제네랄 | 사악한 커비엘 | 파생상품이 가진 위험
11장 헤지펀드
존스의 모형 | 모비딕을 찾아서 | 스타일 구루 | 은행과 헤지펀드들의 특별한 관계 | 결국 우리는 모두 죽는다 | 아찔한 게임 | 친밀감과 저주 | 우드스톡 경험 | 처벌이 없는 범죄 | 특권을 누리는 아이들
4부_ 금융위기
12장 전쟁 게임
차입의 시기 | 유동성 공장 | 조하르에 의존하기 | 맹목적 자본 | 임대료 수집가들 | 최고 중 최고
13장 위험의 우상화
끊임없는 성찰 | 금융 분야의 집단사고 | 그린스펀 | 나는 아무것도 후회하지 않는다
14장 심각한 금융시장
에어 포켓 | 대규모 소멸 | 공포에 질린 시장 | 확산되는 위기 | 아일랜드가 주는 교훈 | 뉴턴 경제학
결론 불확실한 세계
주석
참고문헌
Author
사트야지트 다스,이진원
16년 이상 IT 업계에서 일해왔다. 현재 대기업에서 AWS CoE 리더 클라우드 아키텍트로 일하고 있다. 아울러 엔터프라이즈 아키텍트, 솔루션 아키텍트, 테크니컬 아키텍트로도 일했으며, 엔터프라이즈급 애플리케이션에 대한 가이드, 설계, 통합, 구현, 거버넌스 등의 업무도 수행했다. 데브옵스(DevOps) 원리를 이용하는 하이브리드 클라우드상에서 마이크로서비스를 이용하는 솔루션을 구축하는 업무를 수행하고 있다. IoT, AWS, 클라우드로 시스템을 이전하는 일에 많은 경험을 갖고 있다.
또한 Wipro, Infosys, PwC, Accenture 같은 기업에서 다양한 역할을 담당한 이력을 보유하고 있다.
16년 이상 IT 업계에서 일해왔다. 현재 대기업에서 AWS CoE 리더 클라우드 아키텍트로 일하고 있다. 아울러 엔터프라이즈 아키텍트, 솔루션 아키텍트, 테크니컬 아키텍트로도 일했으며, 엔터프라이즈급 애플리케이션에 대한 가이드, 설계, 통합, 구현, 거버넌스 등의 업무도 수행했다. 데브옵스(DevOps) 원리를 이용하는 하이브리드 클라우드상에서 마이크로서비스를 이용하는 솔루션을 구축하는 업무를 수행하고 있다. IoT, AWS, 클라우드로 시스템을 이전하는 일에 많은 경험을 갖고 있다.
또한 Wipro, Infosys, PwC, Accenture 같은 기업에서 다양한 역할을 담당한 이력을 보유하고 있다.